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Gestioni Patrimoniali
Direct Valore+, le linee di Gestione Patrimoniale per chi vuole delegare a professionisti la gestione del proprio investimento.
Delega le tue scelte di investimento ad un esperto, affidandoti ai professionisti di Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking Asset Management.
Direct Valore+ è il servizio di investimento specializzato e innovativo di Gestione Patrimoniale riservato ai nostri clienti possessori di Conto Direct Start.
Che cosa è una Gestione Patrimoniale?
Sottoscrivere una Gestione Patrimoniale significa dare mandato a dei professionisti di gestire il tuo investimento.
Non dovrai più preoccuparti di dover seguire continuativamente i tuoi investimenti: sarà il gestore, sulla base di un apposito mandato, a prendere le decisioni di investimento cercando di raggiungere gli obiettivi di rendimento nel rispetto dei limiti di rischio condivisi al momento della sottoscrizione.
La Gestione Patrimoniale Direct Valore + ti consente di investire sui mercati finanziari delegando le tue scelte a specialisti del settore.
I vantaggi di Direct Valore+
Come funziona Direct Valore +
Definisci le tue esigenze
Definisci il tuo profilo di investitore con il nostro questionario online e scopri le soluzioni di investirnento pensate per te.
Seleziona il portafoglio
Verifica le caratteristiche delle linee compatibili con il tuo profilo e scegli il portafoglio che preferisci.
Gestiamo il tuo portafoglio
Il nostro team gestisce il tuo investimento in linea con le indicazioni del mandato tenendo conto delle variazioni di mercato.
Controlla l'andamento del tuo investimento
In ogni momento puoi controllare le composizione del tuo portafoglio e l'andamento del tuo investimento.
Scopri le nostre Linee
Direct Valore + Cauta
Linea di gestione attiva multiasset che mira ad offrire un’esposizione al mercato obbligazionario e azionario globale a fronte di un medio livello di rischio.
Direct Valore + Cauta è un portafoglio diversificato investito in fondi comuni, SICAV ed ETF/ETC con una componente azionaria media del 15% che può oscillare per effetto dell’attività di gestione di Fideuram Asset Management tra 0 e il 25% del portafoglio.
La gestione promuove obiettivi di sostenibilità ambientale, sociale e di buona governance investendo almeno il 50% del patrimonio in soluzioni ESG.
Banchmark
15%
MSCI ACWI ESG Net Total Return espresso in dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters
85%
Bloomberg MSCI Global Aggregate ESG Weighted Index Total Return Hedged espresso in Euro
Distribuzione per asset allocation
15%
Azionario
85%
Obbligazionario
Commissione di investimento su base annua: 0,65%
Livello di rischio massimo: Medio
Direct Valore + Costruttiva
Linea di gestione attiva multiasset che mira ad offrire un’esposizione al mercato obbligazionario e azionario globale a fronte di un medio livello di rischio.
Direct Valore + Cauta è un portafoglio diversificato investito in fondi comuni, SICAV ed ETF/ETC con una componente azionaria media del 15% che può oscillare per effetto dell’attività di gestione di Fideuram Asset Management tra 0 e il 25% del portafoglio.
La gestione promuove obiettivi di sostenibilità ambientale, sociale e di buona governance investendo almeno il 50% del patrimonio in soluzioni ESG.
Banchmark
40%
MSCI ACWI ESG Net Total Return espresso in dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters
60%
Bloomberg MSCI Global Aggregate ESG Weighted Index Total Return Hedged espresso in Euro
Distribuzione per asset allocation
40%
Azionario
60%
Obbligazionario
Commissione di investimento su base annua: 0,75%
Livello di rischio massimo: Medio Alto
Direct Valore + Proattiva
Linea di gestione attiva multiasset che mira ad offrire un’esposizione al mercato obbligazionario e azionario globale a fronte di un livello di rischio elevato.
Direct Valore + Proattiva è un portafoglio diversificato investito in fondi comuni, SICAV ed ETF/ETC con una componente azionaria media del 60% che può oscillare per effetto dell’attività di gestione di Fideuram Asset Management tra 50% e il 70% del portafoglio.
La gestione promuove obiettivi di sostenibilità ambientale, sociale e di buona governance investendo almeno il 50% del patrimonio in soluzioni ESG.
Banchmark
60%
MSCI ACWI ESG Net Total Return espresso in dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters
40%
Bloomberg MSCI Global Aggregate ESG Weighted Index Total Return Hedged espresso in Euro
Distribuzione per asset allocation
60%
Azionario
40%
Obbligazionario
Commissione di investimento su base annua: 0,85%
Livello di rischio massimo: Alto
Direct Valore + Decisa
Linea di gestione attiva multiasset che mira ad offrire un’esposizione al mercato obbligazionario e azionario globale a fronte di un livello di rischio molto elevato.
Direct Valore + è un portafoglio diversificato investito in fondi comuni, SICAV ed ETF/ETC con una componente azionaria media del 80% che può oscillare per effetto dell’attività di gestione di Fideuram Asset Management tra 60% e il 100% del portafoglio.
La gestione promuove obiettivi di sostenibilità ambientale, sociale e di buona governance investendo almeno il 50% del patrimonio in soluzioni ESG.
Banchmark
80%
MSCI ACWI ESG Net Total Return espresso in dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters
20%
Bloomberg MSCI Global Aggregate ESG Weighted Index Total Return Hedged espresso in Euro
Distribuzione per asset allocation
80%
Azionario
20%
Obbligazionario
Commissione di investimento su base annua: 0,95%
Livello di rischio massimo: Alto
Direct Valore + Intraprendente
Linea di gestione attiva multiasset che mira ad offrire un’esposizione al mercato obbligazionario e azionario globale a fronte di un medio livello di rischio.
Direct Valore + Intraprendente è un portafoglio diversificato investito in fondi comuni, SICAV ed ETF/ETC con una componente azionaria fino al 100%.
La gestione promuove obiettivi di sostenibilità ambientale, sociale e di buona governance investendo almeno il 50% del patrimonio in soluzioni ESG.
Banchmark
100%
MSCI ACWI ESG Net Total Return espresso in dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters
Distribuzione per asset allocation
100%
Azionario
0%
Obbligazionario
Commissione di investimento su base annua: 1,00%
Livello di rischio massimo: Molto Alto
Risparmia per i tuoi progetti futuri: Direct Valore+, la gestione patrimoniale fi Fideuram Asset Management
Per maggiori informazioni contatta il nostro Servizio Clienti al Numero Verde 800.991.188
FAQ
Chi può sottoscrivere una gestione patrimoniale Direct Valore + su Alfabeto?
La sottoscrizione, per un investimento minimo di cinquemila euro, è consentita solo ai possessori del conto denominato Conto Direct Start.
E’ inoltre necessaria la sottoscrizione del “contratto per la prestazione del servizio di collocamento a distanza” ovvero di un apposito addendum nel caso sia stato già sottoscritto il precedente “contratto per la prestazione del servizio di collocamento con valutazione di appropriatezza”.
In quale sezione di Alfabeto posso trovare informazioni e sottoscrivere Direct Valore +?
Vai alla voce di menù «Gestioni Patrimoniali» e seleziona una delle due voci di sottomenù «Scopri le nostre Gestioni» oppure «Sottoscrivi la Gestione Patrimoniale», clicca poi su «Inizia ora».
Vorrei avere maggiori informazioni sulle Linee di investimento, dove posso trovarle?
Accedendo ad Alfabeto, vai alla voce di menù
«Gestioni Patrimoniali» e seleziona la voce di sottomenù «Scopri le nostre Gestioni».
Per ogni ulteriore richiesta di approfondimento, ti invitiamo a contattare il Servizio Clienti al Numero Verde 800.991.188 che ti fornirà tutte le informazioni e il supporto necessario.
Quali sono gli orari per sottoscrivere Direct Valore +?
L’operazione di sottoscrizione può essere effettuata in qualsiasi momento.
Ogni ordine completato prima delle 14,00 verrà inviato alla Società di Gestione del Risparmio il giorno successivo dopo aver effettuato tutte le verifiche e addebitato il conto corrente selezionato.
Gli ordini inseriti dopo le 14,00 verranno gestiti il
giorno successivo.
Ho già compilato il questionario di Esperienza e Conoscenza in fase di sottoscrizione del Conto Direct Start, perché devo rispondere ad altre domande?
Conoscere più approfonditamente la tua situazione finanziaria, i tuoi obiettivi di investimento e le tue preferenze di sostenibilità, ci consentono – oltre ad assolvere gli obblighi normativi – di tutelarti nel miglior modo possibile, per questo motivo ti viene richiesto di compilare il questionario di profilatura al fine di verificare l’adeguatezza della Linea di gestione che hai scelto rispetto al tuo profilo finanziario.
Durante la compilazione del questionario per determinare il mio profilo finanziario, sono emerse delle risposte incongruenti e non riesco a completare il processo, a chi mi posso rivolgere?
Ti invitiamo a contattare il Servizio Clienti al Numero Verde 800.991.188 che ti fornirà tutto il supporto necessario per la compilazione del questionario e per ogni fase del processo di sottoscrizione della Gestione Patrimoniale.
Ho avviato il processo di sottoscrizione della Gestione Patrimoniale ma non ho terminato il questionario di profilatura. Dove posso trovare le risposte che avevo già fornito?
Se non completi il questionario non è possibile determinare il tuo profilo finanziario e i dati non possono essere salvati dalla Banca.
Ti invitiamo a rispondere nuovamente alle domande sino alla definizione del tuo profilo.
Vorrei rivedere il mio profilo finanziario modificando le risposte fornite nel questionario di profilatura MiFID, come posso fare?
Per l’aggiornamento del questionario ti invitiamo a contattare il Servizio Clienti al Numero Verde 800.991.188 che ti fornirà assistenza.
Ho un conto cointestato e vorrei sottoscrivere un contratto di Gestione Patrimoniale a nome del mio cointestatario. Come posso fare?
Ti suggeriamo di invitare il tuo cointestatario ad
accedere, con le sue credenziali, su Alfabeto. Per ogni ulteriore esigenza non esitare a contattare il Servizio Clienti al Numero Verde 800.991.188 che ti fornirà tutto il supporto necessario.
Cos’è il diritto di recesso di 14 giorni? Come posso fare per esercitarlo? Posso rinunciarci?
La legge ti permette in fase di sottoscrizione della Gestione Patrimoniale di decidere se esercitare o meno del diritto di recesso dal contratto di gestione, il cosiddetto “diritto di ripensamento”.
Se decidi di rinunciare al diritto di recesso dovrai apporre un flag alla casella presente nella pagina di sottoscrizione che riporta quanto segue:
“Chiedo di dare inizio all’esecuzione del contratto facendone decorre gli effetti dalla data di sottoscrizione dello stesso, rinunciando al periodo di 14 giorni per l’esercizio del diritto di recesso.”
Nel caso tu non abbia rinunciato al diritto di recesso il tuo ordine verrà tenuto in sospeso per 14 giorni; durante tale periodo, se tu decidessi di esercitare il diritto di recesso, potrai contattare il Numero Verde 800.99.11.88 che ti indicherà le modalità operative da seguire.
Una volta ultimato il processo di sottoscrizione della Gestione Patrimoniale ho ricevuto una notifica per la presa visione della documentazione di vendita.
Quanto tempo ho per firmare la documentazione e per ultimare il processo di sottoscrizione?
Dal momento in cui ricevi la notifica la documentazione è pronta per essere visionata e firmata.
Per la firma hai tempo, dalla ricezione della notifica, fino alla mezzanotte del giorno successivo (ad esempio, nel caso di ricezione della documentazione da firmare alle ore 22 del giorno T, la stessa avrà scadenza alle ore 23:59 del giorno T+1).
Vorrei annullare la sottoscrizione della Gestione Patrimoniale, come posso fare?
Vai nella sezione «ordini in risparmio gestito» e
clicca su «Annullamento ordine del [gg/mm/aaaa]».
Per confermare l’annullamento ti verrà richiesto il codice O-Key. Hai tempo 30 minuti dalla firma della documentazione per annullare l’ordine.
Vorrei effettuare operazioni di post vendita sulle Gestioni Patrimoniali, come posso fare?
Vai alla voce di menù «Gestioni Patrimoniali» e
clicca su «La tua Gestione Patrimoniale»; qui potrai visualizzare il riepilogo dell’ordine effettuato e le operazioni di post vendita possibili.
Qual è la soglia massima consentita per il prelievo dal mio portafoglio?
Non è consentita la richiesta di prelievo parziale:
- per importi superiori al 90% del patrimonio in gestione;
- nel caso in cui l’importo del prelievo sia tale da ridurre il patrimonio della gestione al di sotto di una soglia minima ritenuta necessaria per la prosecuzione del mandato di gestione, tenuto conto della composizione del portafoglio.
Come posso prelevare l’intero importo disponibile nel mio portafoglio?
Clicca su «Revoca mandato».
Ricorda che la cella del prelievo dovrà coincidere con il controvalore attuale.
Facendo doppio click sulla cella ti apparirà automaticamente questo importo.
Qual è la modalità di rendicontazione? Cartacea o in formato elettronico? Posso modificarla?
L’adesione ai Servizi Online di Fideuram S.p.A. determina l’attivazione della funzionalità di rendicontazione elettronica secondo le modalità contrattualmente previste, pertanto ogni documentazione riguardante il tuo servizio di gestione, ivi comprese le rendicontazioni periodiche ti verranno fornite in formato elettronico tramite il “Portale Alfabeto” a seguito dell’abilitazione a tale piattaforma.
In alternativa potrai scegliere la rendicontazione cartacea all’atto della sottoscrizione o successivamente chiamando il Numero Verde 800.99.11.88 .
Questa è una comunicazione di marketing
Direct Valore+ è un servizio di gestione di portafogli di Fideuram Asset Management SGR. Per la descrizione completa delle caratteristiche, dei rischi e dei costi della gestione si raccomanda di leggere attentamente le condizioni generali di contratto messe a disposizione nell’area riservata dell’investitore per essere consultate prima della sottoscrizione.