filippo Cordella

COSA OFFRO: serietà, correttezza, passione, esperienza * OBBIETTIVO: mantenere nel tempo il valore reale dei portafogli * RISCHI: ridotti grazie ad una diffusa diversificazione per asset class, strumenti, emittenti, settori, aree geografiche * COSTI: chiari e, soprattutto, contenuti
“The true measure of life is not length, but honesty. ”

di John Lyly

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PRESENTAZIONE

Dopo 35 anni trascorsi sui mercati finanziari - a studiarli ed analizzarli, a produrre e pubblicare report di finanza, liste titoli, portafogli modello, a creare ed ottimizzare sistemi di trading, a coordinare il Servizio di Consulenza di un Istituto di Credito, a tenere centinaia di giornate di formazione in aula su mercati e consulenza finanziaria a Consulenti, Gestori Private e Titolari di Filiale, a fare (negli ultimi anni) il Private Banker di uno dei portafogli clienti più importanti - nell’ottobre 2017 ho deciso di proseguire la mia attività non più come dipendente ma come libero professionista e di farlo per conto di Fideuram-Intesa Sanpaolo Private Banking mosso dall’esigenza di poter continuare ad offrire ai miei clienti un servizio di alta qualità a costi sostenibili e senza pressioni commerciali. 

E dopo appena alcuni mesi dal “cambio di casacca” avevo già acquisito la consapevolezza di aver fatto la scelta giusta avendo trovato piena conferma di:
1) avere piena libertà di scelta ed autonomia nella creazione e proposizione di soluzioni di investimento, prodotti e portafogli;
2) avere a disposizione un’ampia gamma di servizi e prodotti delle più blasonate e qualificate società internazionali di gestione del risparmio tra cui selezionare e scegliere in maniera oggettiva - senza pressioni o ingerenze esterne - i migliori prodotti in termini di rischio/rendimento e di sostenibilità di costi per i clienti.

Ed il fatto che nell’anno 2018 sono risultato 1° in tutto il Centro e Sud d'Italia (per controvalore del portafoglio totale da me gestito) tra i 370 New Private Banker di Fideuram-Intesa Sanpaolo Private Banking è stato – indubbiamente – la chiara conferma della bontà della mia scelta e, soprattutto, della grande fiducia di cui godevo tra coloro che nella gestione dei propri portafogli finanziari si erano affidati ai miei suggerimenti, alla mia serietà, correttezza, trasparenza, rispetto dei loro interessi, passione e prudenza.

Parlando di prudenza non posso non rimarcare come questa sia sempre stata uno degli “ingredienti” più importanti nella mia attività professionale.
Infatti le priorità dei clienti con ingenti patrimoni sono e sempre saranno:
1) la conservazione del capitale;
2) la copertura dall’inflazione;
3) se poi “ci scappa anche un quid in più” tanto meglio ma sempre in subordine ad uno stretto controllo della rischiosità.

La promessa di rendimenti “da urlo” non è, infatti, mai rientrata nel mio modo di fare perché mal si concilia con una gestione di portafogli seria e prudente.
Cerco, invece, di promuovere la stabilità dei portafogli (seppur ricordando che una minima volatilità è, comunque, inevitabile) anche grazie alla mia lunga esperienza nei mercati, passione per la materia, consapevolezza dell’importanza di una ampia e ponderata diversificazione degli investimenti in termini di asset class, prodotti, emittenti, settori, aree geografiche.

Se a questo poi aggiungiamo una particolare attenzione a prediligere (anche a discapito del mio ritorno economico) quegli strumenti e quelle tecniche di gestione con i minori carichi commissionali, la differenza positiva di cui i miei clienti possono godere in termini di euro risparmiati, euro non persi ed euro guadagnati è di minimo il 2%-3% all’anno.
Ritorni quantificabili, sempre in un portafoglio "tipo" di 1.000.000 €, in 20.000 € - 30.000 € all’anno; che in un lasso temporale anche di soli 5 anni diventano 100.000 € - 150.000 €: importi non di poco conto direi !

Arrivato al termine di questa mia presentazione-riflessione, ringrazio i tanti clienti che nel tempo mi hanno chiesto di diventare il “guardiano” dei loro portafogli ed un grazie, in anticipo, a tutti quelli che me lo vorranno chiedere in futuro ed a tutti coloro che vorranno contattarmi anche solo per fare una semplice chiacchierata.


Filippo Cordella
Private Banker
Uffici: Ancona - Civitanova - Jesi - Pesaro
Cell:  3200222185
Email:  fcordella@fideuram.it
Sito: www.cordellafilippo.it

 

E' una professione che mi appassiona perchè, traendo esperienza dal passato, mi fa guardare avanti, al futuro del mondo, degli uomini, dei mercati, dei miei clienti, dei loro patrimoni, delle loro famiglie, mio, dei miei figli ...

di Filippo Cordella

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CERTIFICAZIONI

Iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) con delibera Consob n. 13096 del 24/4/2001

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