Mi chiamo Giulio Zaccarelli, sono nato il 14/08/1953, sposato, due figli e un nipote.
In gioventù sono stato allenatore di calcio e i ragazzi mi chiamavano Mister, sono stato il loro mentore.
Oggi per i miei clienti sono il loro architetto finanziario.
La sicurezza e la cresccita del patrimonio conviene ad entrambi, esporlo a rischi non conviene a nessuno.
Muoversi nel mondo degli investimenti non è facile, bisogna agire con cautela.
Ecco: io consiglio e proteggo il patrimonio dei miei clienti, utilizzo degli strumenti che possano tutelare i risparmi e farli crescere nel tempo.
Il mio "modus operandi" è quello di ascoltare i tuoi bisogni. Intraprendo poi un percorso di analisi, diagnosi del patrimonio attuale e monitoraggio nel futuro. Questo significa creare una buona pianificazione finanziaria: per comprare quell’auto sulla quale hai messo gli occhi da tempo; per acquistare la casa per la tua famiglia; per assicurare un percorso di studi ai tuoi figli e ai tuoi nipoti; per progettare una vacanza tanto sognata; per mettere da parte i risparmi; per creare un piano pensionistico; oppure progettare assieme il passaggio generazionale della tua azienda o della tua famiglia.
Una gestione corretta ed attenta dei risparmi è la base per affrontare nuove sfide. La conquista della tua fiducia è fondamentale, è uno dei valori più importanti e più impegnativi della mia professione.
Ancora oggi, dopo 20 anni, ci sono clienti che mi hanno accordato la loro fiducia, sulla parola, sì hai letto bene, SULLA PAROLA!
Il mio impegno rappresenta per te la miglior garanzia di protezione patrimoniale, tenendo così fede al mio motto che è:
"DICO QUELLO CHE FACCIO E FACCIO QUELLO CHE DICO"
Mi occupo di:
CONSULENZA E PIANIFICAZIONE DEL RISPARMIO
CONSULENZA E PIANIFICAZIONE DEL PASSAGGIO GENERAZIONALE
CONSULENZA PREVIDENZIALE
CONSULENZA PATRIMONALE
COME TUTELO IL TUO PATRIMONIO
- Progettazione Piano Patrimoniale Personalizzato
- Consulenza per il raggiungimento di obiettivi finanziari personalizzati
- Tutela e investimento del patrimonio
- Analisi e consulenza patrimonio immobiliare
- Pianificazione successoria
- Analisi portafogli presso altre banche
- Razionalizzazione fiscale del patrimonio
- Previdenza complementare
- Modello di consulenza adeguato al regolamento MIFID II
COME TUTELO LA TUA FAMIGLIA:
- Progettazione Piano Patrimoniale delle Famiglia
- Realizzazione piani di risparmio a favore di figli/nipoti
- Tutela e investimento del patrimonio famigliare
- Tutela e investimento del patrimonio convivenze e coppie di fatto
- Tutela e investimento del patrimonio in caso di divorzi e separazioni
- Tutela e investimento del patrimonio a favore di portatori di handicap gravi
COME TUTELO LA TUA IMPRESA:
- Soluzioni per la gestione della liquidità aziendale
- Tutela del patrimonio aziendale
- Consulenza passaggio generazionale
- Gestione T.F.R. (Trattamento di Fine Rapporto per i lavoratori dipendenti privati)
- Gestione T.F.M. (Trattamento di Fine Mandato per gli Amministratori Delegati)
- Gestione accordi collettivi di previdenza complementare
- Rilascio crediti di firma e forme di finanziamento
- Gestione mandato fiduciario e TRUST
SERVIZI BANCARI OFFERTI:
- Apertura e gestione conti correnti
- Servizi home banking – assistenza telefonica
- Finanziamenti
- Mutui ipotecari
- Surroghe di mutui ipotecari
- Report analitici della posizione patrimoniale
- Assistenza clienti
Identifico la mia professione con quella del medico, il quale durante la prima visita, deve farti un anamnesi e conoscere quelle che sono state le tue malattie passate ed i sintomi attuali.
- effettuare delle analisi;
- tracciare una diagnosi;
- proporti conseguentemente una cura;
Il consulente finanziario o per “guarirti o per conservarti/migliorarti” deve:
- comprendere come hai gestito i tuoi risparmi fino ad oggi;
- che tipo di strumenti finanziari hai utilizzato, per quale motivo, quali progetti di vita hai in programma, in quale ordine di importanza;
- conoscere preventivamente di quanto tempo avrai a disposizione per la realizzazione degli stessi;
- deve comprendere qual’è la tua effettiva capacità di risparmio, per definire correttamente di quante risorse avrai bisogno per la realizzazione dei tuoi personali progetti di vita
Quindi, se stai pensando di investire sulla tua famiglia e sul suo futuro, crearti un fondo pensione, accantonare risparmi per raggiungere un obiettivo tanto desiderato, gestire il passaggio generazionale della tua impresa e famiglia, sei nel posto giusto!
Ho parlato di volatilità, su questa parola cerco di richiamare l’attenzione del mio cliente! Avverto sempre i miei investitori che dovranno sopportare momenti di incertezza o variabilità del rendimento di un’attività finanziaria, si sa che anche il mercato ha le sue regole, ma non si dovranno spaventare, perché con le giuste strategie, come per esempio investire in settori diversi (diversificazione), si potranno proteggere i propri fondi contro i ribassi, e addirittura, si possono aprire nuove possibilità di investimento interessanti.
VOLATILITA' = OPPORTUNITA'
I miei valori:
- Sincerità
- Trasparenza: esporre con chiarezza e trasparenza punti forti e deboli dei prodotti finanziari, previdenziali e assicurativi avendo come unico interesse quello del cliente
- Lucidità e freddezza nella valutazione dei mercati e nel prendere decisioni per ottenere la fiducia del mio cliente.
- Concretezza: preferisco i fatti alle parole!
